Nachhaltige Finanzierungen – Wie Banken den grünen Wandel von Unternehmen unterstützen
Michael Keller, Relationship Management Multinationals, Corporate Clients, UBS
Banken können den Klimawandel nicht alleine aufhalten. Aber deren Möglichkeiten Kapital in nachhaltigere Investitionsvorhaben von Unternehmen zu lenken sind beträchtlich.
Den grünen Wandel von Unternehmen tatkräftig zu begleiten und zu finanzieren bedeutet dabei für Finanzinstitute nicht nur das Erreichen eigener Nachhaltigkeitsziele, es reduziert auch Kreditrisiken, welche die Banken tragen. Der Kreditvergabeprozess wird dadurch komplexer, an mehr individuelle Massnahmen geknüpft und hat für Unternehmen bei Nichterreichen von definierten Nachhaltigkeitszielen negative Konsequenzen. Dafür ist ein vertieftes Verständnis für die Bewertung von Nachhaltigkeitsrisiken erforderlich.
Ziele
Basierend auf Beispielen aus der Praxis sowie aktuellen wissenschaftlichen Erkenntnissen behandelt diese Master Class die grundlegenden Nachhaltigkeitsaspekte, welche bei der Kreditvergabe an Unternehmen von zentraler Bedeutung sind. Die Experten diskutieren mit den Teilnehmenden die Ausgestaltung von nachhaltigen Finanzierungslösungen für Unternehmen und analysieren Vorteile sowie auch Fallstricke im Kreditvergabeprozess. Nach dieser Master Class sollten die Teilnehmenden ein aktuelles und tieferes Verständnis über nachhaltige Finanzierungen erworben haben.
Spezifische Ziele sind:
- Aktuelle Forschungsergebnisse betreffend nachhaltiger Kreditvergabe, dessen Kosten und Chancen, sowie die damit verbundenen Vorschriften und organisatorischen Herausforderungen kennen lernen.
- Diskussion über die Messung und Bewertung direkter physischer Risiken (z.B. höhere Temperaturen, Überflutungen, Wassermangel) und indirekter Umstellungsrisiken (z.B. Verknappung fossiler Brennstoffe, regulatorische Kosten).
- Sich mit den relevanten Umsetzungsstrategien auf Bankenebene (lokaler, nationaler und internationaler Ebene) vertraut machen, einschliesslich einer Diskussion über verschiedene Umsetzungsansätze und der damit verbundenen Herausforderungen.
- Erkundung von Markttrends und aktuell angewendeter Finanzierungsinstrumente
Das Format beinhaltet eine Mischung aus Präsentation, Diskussion und Austausch in Gruppen.
Zielgruppe
Diese Master Class richtet sich an interessierte Mitarbeitende der Finanzbranche, die ihr Wissenskapital erweitern und das Verständnis für nachhaltige Finanzierungen vertiefen möchten. Für (Firmen)Kundenberatende ist der vertiefte Einblick in diese Finanzierungsform für das Tagesgeschäft und die Beratung von Kunden besonders nützlich.
SAQ Rezertifizierung
Diese Master Class wurde von der SAQ als Rezertifizierungsmassnahme für die Profile CWMA, CCoB und KMU-Berater/in im Umfang von vier Lernstunden anerkannt.