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ESG-Risiken spielen im Zusammenhang mit dem Klimawandel, der Energieeffizienz und der Ressourcennutzung eine immer grössere Rolle bei der Immobilienfinanzierung. Wie können sie bei der Immobilienbewertung berücksichtigt werden und welche Auswirkungen haben sie letztlich auf die Finanzierung von Wohneigentum und Renditeliegenschaften? In dieser SFI Master Class wird veranschaulicht, wie durch die sorgfältige Analyse und Integration ESG-Risiken identifiziert und gemindert werden können, was letztlich zu einer besseren Performance und Wertentwicklung des Immobilienkreditportfolios führt.

Ziele

Diese SFI Master Class behandelt die Bedeutung von Nachhaltigkeitskriterien für den Immobilienwert, insbesondere im Kontext der Kreditvergabe. Dabei werden konkrete Beispiele aus der Praxis sowie aktuelle wissenschaftliche Erkenntnisse integriert. Die Experten diskutieren mit den Teilnehmenden die Relevanz von ESG-Risiken als Indikatoren für potenzielle Risiken im Rahmen der Immobilienbewertung. Anhand einer Fallstudie wird die praktische Anwendung veranschaulicht. Durch den Besuch dieser SFI Master Class erlangen die Teilnehmenden ein umfassendes und aktuelles Verständnis für die Bedeutung von ESG-Risiken in der Immobilienfinanzierung.
Spezifische Ziele:   

• Verständnis des Nutzens und der Grenzen der hedonischen Bewertung als Grundlage für die Immobilienfinanzierung mit einem speziellen Fokus auf Machine Learning in der Immobilienbewertung

• Diskussion der Definition von ESG-Kriterien im Kontext von Immobilien:
  – Ökologie: E-Kriterien in Bezug auf CO2-Ausstoss und Wirkung auf Immobilienmieten und -preise, Vergleich von nationalen und internationalen Zertifikaten
  – Soziales: S-Kriterien und deren Zusammenhang zu traditionellen Bewertungsmerkmalen
  – Unternehmensführung: G-Kriterien auf aggregierter Ebene für indirekte Immobilienanlagen

• Identifikation von ESG-Kriterien als Risikoindikatoren (Energieträgerperspektive, Capex, Überwälzbarkeit)

• Praktische Anwendung im Rahmen einer Case-Study: REMMS-Tool, Entscheidung basierend auf Amortisation, Zinssatz, Debt-Service-Coverage-Ratio, Stranded Assets und Ausfallverlustquote (LGD)

• Diskussion von Selbstregulierungsansätzen bei der Finanzierung von Immobilienfonds und Anlagestiftungen sowie dahingehende Auswirkungen von ESG-Risiken

Das Format beinhaltet eine Mischung aus Präsentation, Diskussion und Austausch in Gruppen.

SFI Master Class Merkmale und Zielgruppe

SFI Master Classes bieten erfahrenen Bank- und Finanzfachleuten eine einzigartige Gelegenheit, ihr Wissen auszutauschen und ihre beruflichen Ansichten mit hochrangigen Akademikern und Branchenexperten in einer interaktiven Lernumgebung zu teilen. Die Master Classes beinhalten praktische Gruppenarbeit und Möglichkeiten zur Diskussion. Im Anschluss sind die Teilnehmenden zu einem Netzwerkapéro eingeladen.

Diese SFI Master Class richtet sich an interessierte Mitarbeitende in der Finanzbranche im mittleren Kader, die ihr Wissen und ihr Verständnis für ESG-Risiken im Kontext der Immobilienfinanzierung vertiefen wollen. Für Mitarbeitende in den Bereichen Asset Management und Kundenberatung ist ein thematischer "Deep Dive" für das Tagesgeschäft besonders wertvoll.

SAQ Rezertifizierung

Diese Master Class wurde von der SAQ als Rezertifizierungsmassnahme für die Profile CWMA, AFFL, CCoB, IK und KMU-Berater/in im Umfang von vier Lernstunden anerkannt. Sie beinhaltet nur die Komponente "Fachwissen".